らと が投資を始めたのは1999年後半くらいだったと記憶しています。まだ学生でしたが、ちょうどこの頃に ノムラ日本戦略ファンドー愛称：ビッグプロジェクトN という投資信託のCMが頻繁に流され、日本で初めての1兆円の大型ファンドで話題となった商品です。購入には手数料3％が引かれ、信託報酬は2％ほどだったと思います。今ではゴミ投信だと相手にもしないファンドですが、CMで期待し知識もなく手数料に疑いを持つことなくバイトで得た金で積立をしました。その後、2000年後半から2001年でITバブルが崩壊し、半分くらいに大損して売却して手じまいしました。この苦い記憶が私の投資信託とのかかわりでした。
これ以降、投資信託の仕組み自体が問題だと捉えてしまい、もう2度と買わないと個別株や個別債券に投資するようになりました。しかし、数年前からeMAXIS Slimのような信託報酬が0.1%を下回るような低コストファンドがあると知ったこと、またNISAの積立投資枠を有効に使いたいとの思いから、投資信託の購入も進めています。個別株ではGAFAMのような値がさ株や半導体、AI関連株、円安のすすんだ米国株が買いにくいのですが、投資信託を活用することでこうした成長も取り込む機会を得るべくeMAXIS Slimオールカントリー(日本除く)を積み立て投資を続けることにしました。
いろいろな資産クラスに投資したいが、今更感があるとか買いにくいなー と思うような投資対象には低コスト投資信託は有効だと思います。
