保有資産：　9,426万円　配当/金利収入：158.7万円(2026年)

　日本株式：　6,046万円 / 99.7万円　*資産 / 収入

　米国株式：　808万円 / 18.4万円

　投資信託：　500万円 / 0万円

　日本債券：　51万円 / 5.4万円

　海外債券：　1,843万円 / 35.2万円

　待機資金：　178万円

保有資産から生み出されるキャッシュフローの安定的な収益確保を目指しています。達成したい目標額は2028年末までに年間365万円の配当/金利所得です。めざせ１日１万円です。現在の保有資産から生み出される年間キャッシュフローは2026年の年間で290万円(税引後)程度の予定です。

投資方針

投資における誘惑を回避するために、投資理念を掲げています。これは会社でも掲げているものであり、何のために投資をするのか？　を明確にすることでそこから外れる資産には投資せず、迷ったときに立ち返るために策定しています。

資金を必要とする全世界の国・企業へ資金供給することで、その国・企業のから生み出される付加価値・サービスを通じて世界中の人々に貢献する。

目指す姿はWin-Winの関係です。国・企業は投資資金で優れたサービスを世に送りだし豊かになる、優れたサービスにより顧客の生活は豊かになる、私は投資家としてその収益の一部を受け取り生活の糧にする。この経済の循環の中で、多くの人々が豊かになる和の中に入れるとうれしいなと感じています。

青臭くきれいごとですが、何でもありとせず自分の考え方を作っておくことは大事なことなのかと思っています。

投資する資産/しない資産

投資対象資産 … 株式、債券、投資信託(手数料0.2%以下)

投資しない資産 … 保険、暗号資産、ソーシャルレンディング、商品先物、FX(為替取引)

大雑把にはフローを生む資産を投資対象としています。伝統的な資産クラスである株式、債券及びそれを対象とした投資信託のうち手数料が0.2％以下のものを投資適格としています。

その一方で、暗号資産や商品先物、FXなどの安く買って高く売ることで差額を得る投資(投機？)、金利はあってもソーシャルレンディングや保険は対象にしないことにしています。そもそも保険は投資と考えていないし、ソーシャルレンディングはなぜ銀行から調達しないのか、銀行が投資できないような案件なのかと思ってしまいます。差額を得る投資(投機？)に関しては、かつての失敗を踏まえて私にそのセンスが皆無なので手を出さないようにしています。でも高い金利、大きく儲かったなどのSNS情報からの誘惑は常に付きまとっていて、意志薄弱で目先の利益をどうしても追ってしまう小市民にはこれを守り続けるのは簡単なことではないと感じています。